- Сообщения
- 3.374
- Реакции
- 8.497
- Продажи
- 7
- Кешбек
- 0.66$
На нашем форуме многие интересуются оффшорами, да и как же иначе? Наскамили “грязи”, напродавали дури вперемежку с волынами, насовершали заказных платных избиений каких-нибудь там нечестных закладчиков, получили оплату в биткойнах… И опаньки! Выясняется, что трансакции в биткойнах тоже можно отслеживать, в том числе и с помощью специального софта, и что именно этим занимаются все, кому не лень, от американского DEA до российских ментов-ушанконосцев. Есть, конечно, такая прекрасная вещь, как миксеры, есть ещё более прекрасная вещь, как разрыв биткойн-монеро-монеро-биткойн, но и они не панацея. И, выводя лавэ на личный(мамкин) счёт, даже на счёт дропа алкаша соседа дяди Васи, с учётом активности ЦБ России в плане пресловутого ФЗ-115 вкупе со всяческими УБЭПами и налоговиками, очко-то у энергичного и оборотистого современного молодого человека всё равно жим-жим. “А если?...”
“Успею ли я выдернуть флэшку с “Тэйлзом” из USB-порта, заслышав топот сапог на лестнице? Может, всё-таки это не за мной? А вдруг найдут ещё что-нибудь? А может, обрести крылья, выпорхнуть из окна и улететь подальше от всего этого макабра и ужаса? Слава аллаху, пронесло, пойду кирну/закинусь ПАВ… Живём-то один раз...”
А ведь кроме криптовалют, есть ещё темы с кидняками банков на кредиты юрлицами, перехват управления чужими счетами с ДБО, выведение прибыли фирмы на прокладку под фиктивные сделки и так далее. И хочется, чтобы твои средства были непрозрачны, неподконтрольны и неподвластны никаким блядям в погонах и без таковых, чтобы они были твои, твои, твои и только твои.
Одним из способов осуществить это и является владение и управление оффшорами. (Кстати, предпочитаю писать по старинке, как в английском, с двумя “ф”, хотя в настоящее время есть тенденция писать с одним, а безошибочными в русском языке являются оба варианта).
Что же это за зверь такой – оффшор? По английски “off shore” означает дословно “вне берега”. Это некая страна или территория, которая с целью привлечения средств в казну(ну не благотворительности же ради!) открывает бизнесменам оффшорные компании с упрощённой отчётностью и чисто символическими налогами, но обычно без права заниматься экономической деятельностью на самой означенной территории, как правило, небольшой, что-то вроде острова. Также не всегда(почти никогда) прозрачны бывают бенефициары таких компаний, что способствует относительно безмятежной жизни последних. Подобных территорий в мире насчитывается несколько десятков, штук сорок или пятьдесят.
Одни из самых популярных – Тёркс и Кайкос, Британские Виргинские острова, Антигуа и Барбуда, Сейшелы, штат Делавэр, остров Мэн, Кипр, Монако, Лихтенштейн, Сингапур, Бруней… Оффшорные зоны делятся на обычные и повышенной престижности. В первых налоги минимальные либо нулевые, бенефициары непрозрачны, а сдаваемая отчётность достаточно лапидарна; как правило, это страны Карибского бассейна и другие небольшие тихие страны 3-его мира со стабильными политическими режимами. Обслуживание в подобных зонах составляет порядка полторы- две тысячи долларов в год в среднем за компанию, может, чуть дороже. Во вторых, более респектабельных(Сингапур, Гонконг, некоторые страны Европы), ведутся реестры акционеров, сдаётся более расширенная отчётность финансовым властям, обслуживание более дорогое, но с такими компаниями более охотно имеют дело банки и крупные компании.
Учреждается оффшор обычно по одной из двух схем - “американской”, когда некий учредитель(инкорпоратор) учреждает компанию и потом раздаёт акционерам акции или “британской”, когда организацию учреждает учредительное собрание акционеров, оно же и распределяет акции. Чтобы открыть оффшор, например, на острове Лабуан в Малайзии или в Эмиратах, вовсе необязательно туда физически ехать, за вас всё сделают многочисленные адвокаты и агенты-инкорпораторы.
Затем открывается счёт в банке, тут тоже ещё надо подумать в каком, поскольку оффшорам не все банки гладко и охотно открывают счета, но есть специфические банки, которые таки да, открывают; почти наверняка это будет не та же самая страна, в юрисдикции которой располагается оффшорная компания. При открытии счёта клиенту выдаётся диджипасс(мне обычно чаще всего попадались от производителя VASCO) или USB-токен или кодовые таблицы для выработки ключей/одноразовых паролей к нетбанкингу.
Но вот открыт счёт – так вперёд и с песнями! Оффшорные компании для своей деятельности с целью оптимизации налогов(по сути, ухода от них) используют в том числе такие гиганты, как Гугль, Эппл и Майкрософт, и, как выяснилось недавно, даже английский королевский двор(а нам они запрещают в носу ковыряться)! Можно их использовать как прокладку для осаждения навара при операциях экспорта-импорта, организации производства по схеме толлинга, организации международных перевозок, страхования, учреждать на них как на акционеров другие структуры… Нередко оффшоры используются для организации хищений и отмывания денег, чего уж греха таить. Поэтому тем, у кого обороты от нескольких штук баксов, имеет смысл выводить левые бабки не на мамкину карту и не на соседа-ханыгу, и не париться с ФЗ-115; а открыть оффшор и себе сделать корпоративную кредит-карту оффшора и по ней есть-пить.
Но всё это было бы не реальностью, а сказкой, не будь тут неких подводных камней. Так каковы же они?
Во-первых, деятельность фискальных властей по борьбе с минимизацией налогов, что заключается в борьбе FATF и OECD с отмыванием денег. Проявляется это в разнообразных, но впрочем довольно тупых чиновничьих репрессиях, а именно в составлении всяческих чёрных списков, давлении на банки с целью блокировок счетов и расследования финансовой деятельности оффшорных компаний, создании шума и трескотни в прессе, а деньги, как известно, любят тишину… Под предлогом борьбы с терроризмом и наркоторговлей выплёскивают вместе с водой и ребёнка, а всякие там картели Синалоа и прочие татах-бабахи только жиреют тем временем и жиреют.
Ввиду означенных репрессий счета оффшорным компаниям можно открывать не везде и всюду, а в специфических банках, которые согласны взять на себя все геморрои и обслуживать таки подобные коммерческие структуры. С этим связан ещё один серьёзный риск – риск краха банков, производящих обслуживание счетов оффшоров. У всех на памяти история с кризисом кипрских банков в 2013 году, показавшая, что не всё, так сказать, вечно под луной. Лопнувшие с шумом и грохотом банки Laiki, Cyprus, Hellenica и другие похоронили под своими руинами тогдашние огромные состояния многих новых русских, казалось бы, безопасно хранивших там огромные состояния. Есть обоснованные подозрения в частичной рукотоворности кризиса, попросту говоря, в умышленном хищении, поскольку, как оказалось, родственники кипрской элиты заранее вывели свои кровные денежки из накренившихся банков, ума хватило у банкиров предупредить и самых опасных клиентов, чтобы не получать потом мину под днище лимузина…
Многие помнят также печальную судьбу латвийского банка ABLV, лишённого лицензии и прикрытого под давлением заокеанского минфина после крымнаша за обслуживание “нехороших” русских и отмывание денег для них.
Ещё один вид рисков – массированные утечки информации о бенефициарах, как то список Моссак-Фонсека и Панамское досье. Напомню, что в случае с Моссак-Фонсека супружеская пара, которой, как они посчитали, недоплатили за работу, продала журналистам список из сотен тысяч бенефициаров компаний, открытых одним крупным регистаром, с юридическими и реальными(!) адресами и другими личными данными(это будет похлеще иного деанона в торнете!); скандал разразился дичайший, супругов же отдали потом под суд, когда источник утечки был выяснен. В списке были многие бизнесмены-богачи, политики и другие селебритиз, включая саму Её Величество королеву Елизавету!
Известен ещё один вид рисков – рейдерский захват самого инкорпоратора, бывает не часто, но мне достоверно известен такой один случай. Рейдеры в России хотели захватить один сладкий объект, не вспомню что точно, торговый центр или завод, там акции были оформлены на бивиайский оффшор, так они не поленились поехать на острова и выкупить у регистратора-негра весь его бизнес за лимон-полтора где-то грина наликом в чемоданчике, а там уже в леганца, пользуясь новыми полномочиями, переоформили целевой оффшор на своего бенифициара! Естественно, захватываемый объект был куда как сладок и стоил в десятки раз как минимум раз дороже…
А вот в случае с Шабтаем Колмановичем интересанты, включая алчных дуроплясов-наследников, хотя и пускали слюнки на его жирные оффшоры и счета(в латвийском банке Риетуму), но их ждала розовая птица обломинго: доступ ни к чему из наследства в виде оформленных на номиналов оффшоров и их счетов в отсутствие завещания(его жизнелюбивый убиенный оставить не успел) они не получили, а информацию им никто не стал давать. То есть раз на раз не приходится.
Итак, что мы имеем с этого гуся, как говорил незабвенный Паниковский? Оффшоры, конечно, дело стоящее, но не совсем дешёвое в обслуживании, тут уж кому как. Они дают большую степень свободы хозяину денег и большое поле деятельности, но строго стопроцентной безопасности в современном динамично меняющемся мире не обеспечивают, то есть следует осознавать все риски, впрочем, по нашему времени довольно умеренные.
“Успею ли я выдернуть флэшку с “Тэйлзом” из USB-порта, заслышав топот сапог на лестнице? Может, всё-таки это не за мной? А вдруг найдут ещё что-нибудь? А может, обрести крылья, выпорхнуть из окна и улететь подальше от всего этого макабра и ужаса? Слава аллаху, пронесло, пойду кирну/закинусь ПАВ… Живём-то один раз...”
А ведь кроме криптовалют, есть ещё темы с кидняками банков на кредиты юрлицами, перехват управления чужими счетами с ДБО, выведение прибыли фирмы на прокладку под фиктивные сделки и так далее. И хочется, чтобы твои средства были непрозрачны, неподконтрольны и неподвластны никаким блядям в погонах и без таковых, чтобы они были твои, твои, твои и только твои.
Одним из способов осуществить это и является владение и управление оффшорами. (Кстати, предпочитаю писать по старинке, как в английском, с двумя “ф”, хотя в настоящее время есть тенденция писать с одним, а безошибочными в русском языке являются оба варианта).
Что же это за зверь такой – оффшор? По английски “off shore” означает дословно “вне берега”. Это некая страна или территория, которая с целью привлечения средств в казну(ну не благотворительности же ради!) открывает бизнесменам оффшорные компании с упрощённой отчётностью и чисто символическими налогами, но обычно без права заниматься экономической деятельностью на самой означенной территории, как правило, небольшой, что-то вроде острова. Также не всегда(почти никогда) прозрачны бывают бенефициары таких компаний, что способствует относительно безмятежной жизни последних. Подобных территорий в мире насчитывается несколько десятков, штук сорок или пятьдесят.
Одни из самых популярных – Тёркс и Кайкос, Британские Виргинские острова, Антигуа и Барбуда, Сейшелы, штат Делавэр, остров Мэн, Кипр, Монако, Лихтенштейн, Сингапур, Бруней… Оффшорные зоны делятся на обычные и повышенной престижности. В первых налоги минимальные либо нулевые, бенефициары непрозрачны, а сдаваемая отчётность достаточно лапидарна; как правило, это страны Карибского бассейна и другие небольшие тихие страны 3-его мира со стабильными политическими режимами. Обслуживание в подобных зонах составляет порядка полторы- две тысячи долларов в год в среднем за компанию, может, чуть дороже. Во вторых, более респектабельных(Сингапур, Гонконг, некоторые страны Европы), ведутся реестры акционеров, сдаётся более расширенная отчётность финансовым властям, обслуживание более дорогое, но с такими компаниями более охотно имеют дело банки и крупные компании.
Учреждается оффшор обычно по одной из двух схем - “американской”, когда некий учредитель(инкорпоратор) учреждает компанию и потом раздаёт акционерам акции или “британской”, когда организацию учреждает учредительное собрание акционеров, оно же и распределяет акции. Чтобы открыть оффшор, например, на острове Лабуан в Малайзии или в Эмиратах, вовсе необязательно туда физически ехать, за вас всё сделают многочисленные адвокаты и агенты-инкорпораторы.
Затем открывается счёт в банке, тут тоже ещё надо подумать в каком, поскольку оффшорам не все банки гладко и охотно открывают счета, но есть специфические банки, которые таки да, открывают; почти наверняка это будет не та же самая страна, в юрисдикции которой располагается оффшорная компания. При открытии счёта клиенту выдаётся диджипасс(мне обычно чаще всего попадались от производителя VASCO) или USB-токен или кодовые таблицы для выработки ключей/одноразовых паролей к нетбанкингу.
Но вот открыт счёт – так вперёд и с песнями! Оффшорные компании для своей деятельности с целью оптимизации налогов(по сути, ухода от них) используют в том числе такие гиганты, как Гугль, Эппл и Майкрософт, и, как выяснилось недавно, даже английский королевский двор(а нам они запрещают в носу ковыряться)! Можно их использовать как прокладку для осаждения навара при операциях экспорта-импорта, организации производства по схеме толлинга, организации международных перевозок, страхования, учреждать на них как на акционеров другие структуры… Нередко оффшоры используются для организации хищений и отмывания денег, чего уж греха таить. Поэтому тем, у кого обороты от нескольких штук баксов, имеет смысл выводить левые бабки не на мамкину карту и не на соседа-ханыгу, и не париться с ФЗ-115; а открыть оффшор и себе сделать корпоративную кредит-карту оффшора и по ней есть-пить.
Но всё это было бы не реальностью, а сказкой, не будь тут неких подводных камней. Так каковы же они?
Во-первых, деятельность фискальных властей по борьбе с минимизацией налогов, что заключается в борьбе FATF и OECD с отмыванием денег. Проявляется это в разнообразных, но впрочем довольно тупых чиновничьих репрессиях, а именно в составлении всяческих чёрных списков, давлении на банки с целью блокировок счетов и расследования финансовой деятельности оффшорных компаний, создании шума и трескотни в прессе, а деньги, как известно, любят тишину… Под предлогом борьбы с терроризмом и наркоторговлей выплёскивают вместе с водой и ребёнка, а всякие там картели Синалоа и прочие татах-бабахи только жиреют тем временем и жиреют.
Ввиду означенных репрессий счета оффшорным компаниям можно открывать не везде и всюду, а в специфических банках, которые согласны взять на себя все геморрои и обслуживать таки подобные коммерческие структуры. С этим связан ещё один серьёзный риск – риск краха банков, производящих обслуживание счетов оффшоров. У всех на памяти история с кризисом кипрских банков в 2013 году, показавшая, что не всё, так сказать, вечно под луной. Лопнувшие с шумом и грохотом банки Laiki, Cyprus, Hellenica и другие похоронили под своими руинами тогдашние огромные состояния многих новых русских, казалось бы, безопасно хранивших там огромные состояния. Есть обоснованные подозрения в частичной рукотоворности кризиса, попросту говоря, в умышленном хищении, поскольку, как оказалось, родственники кипрской элиты заранее вывели свои кровные денежки из накренившихся банков, ума хватило у банкиров предупредить и самых опасных клиентов, чтобы не получать потом мину под днище лимузина…
Многие помнят также печальную судьбу латвийского банка ABLV, лишённого лицензии и прикрытого под давлением заокеанского минфина после крымнаша за обслуживание “нехороших” русских и отмывание денег для них.
Ещё один вид рисков – массированные утечки информации о бенефициарах, как то список Моссак-Фонсека и Панамское досье. Напомню, что в случае с Моссак-Фонсека супружеская пара, которой, как они посчитали, недоплатили за работу, продала журналистам список из сотен тысяч бенефициаров компаний, открытых одним крупным регистаром, с юридическими и реальными(!) адресами и другими личными данными(это будет похлеще иного деанона в торнете!); скандал разразился дичайший, супругов же отдали потом под суд, когда источник утечки был выяснен. В списке были многие бизнесмены-богачи, политики и другие селебритиз, включая саму Её Величество королеву Елизавету!
Известен ещё один вид рисков – рейдерский захват самого инкорпоратора, бывает не часто, но мне достоверно известен такой один случай. Рейдеры в России хотели захватить один сладкий объект, не вспомню что точно, торговый центр или завод, там акции были оформлены на бивиайский оффшор, так они не поленились поехать на острова и выкупить у регистратора-негра весь его бизнес за лимон-полтора где-то грина наликом в чемоданчике, а там уже в леганца, пользуясь новыми полномочиями, переоформили целевой оффшор на своего бенифициара! Естественно, захватываемый объект был куда как сладок и стоил в десятки раз как минимум раз дороже…
А вот в случае с Шабтаем Колмановичем интересанты, включая алчных дуроплясов-наследников, хотя и пускали слюнки на его жирные оффшоры и счета(в латвийском банке Риетуму), но их ждала розовая птица обломинго: доступ ни к чему из наследства в виде оформленных на номиналов оффшоров и их счетов в отсутствие завещания(его жизнелюбивый убиенный оставить не успел) они не получили, а информацию им никто не стал давать. То есть раз на раз не приходится.
Итак, что мы имеем с этого гуся, как говорил незабвенный Паниковский? Оффшоры, конечно, дело стоящее, но не совсем дешёвое в обслуживании, тут уж кому как. Они дают большую степень свободы хозяину денег и большое поле деятельности, но строго стопроцентной безопасности в современном динамично меняющемся мире не обеспечивают, то есть следует осознавать все риски, впрочем, по нашему времени довольно умеренные.
, крайне интересно все рассказал и по делу.
